26 Stellenanzeigen / Jobs für Finanzberater/in

Finanzberater/in Jobs, Aufgaben und Gehalt Mehr erfahren
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bei Prof. Dr. Sallmon GmbH Baufinanzierungsvermittlung in Berlin
17.07.2020


bei BAHN-BKK in Frankfurt am Main
15.07.2020


bei Pax-Bank eG in Köln
14.07.2020


bei ERGO Beratung und Vertrieb AG Regionaldirektion Köln in Bochum, Essen, Gelsenkirchen, Duisburg
06.08.2020


bei R/D/S Schnitzler GmbH in Bonn, Dortmund, Essen, Köln, Münster
02.08.2020


bei HUK-COBURG in Mettmann
07.08.2020


bei Volksbank Rhein-Wehra eG in Bad Säckingen
31.07.2020


bei Frankfurter Sparkasse in Frankfurt am Main
28.07.2020


bei Volksbank Stuttgart eG in Stuttgart, Waiblingen
24.07.2020


bei Barmenia Krankenversicherung a. G. Bezirksdirektion Gera in Jena, Eisenberg, Gera, Saalfeld/Saale
06.08.2020


bei Debeka Kranken- und Lebensversicherungsverein a. G. in Cham, Ingolstadt, Passau, Pfaffenhofen an der Ilm, Regen
04.08.2020


bei Global Assekuranz Versicherungsmakler GmbH in Köln
27.07.2020


bei Volksbank Sprockhövel eG in Sprockhövel
21.07.2020


bei Sparkassen Rating und Risikosysteme GmbH in Berlin
21.07.2020


bei Volksbank eG Hildesheim-Lehrte-Pattensen in Lehrte, Pattensen, Hildesheim, Springe
30.07.2020


bei Volksbank Rhein-Wehra eG in Bad Säckingen
23.07.2020



bei Volksbank Rhein-Wehra eG in Bad Säckingen
23.07.2020


bei Merca Leasing GmbH & Co. KG' in Kronberg im Taunus, Hamburg, Berlin, München, Düsseldorf
16.07.2020


bei Raiffeisen-Volksbank Ebersberg eG in Grafing bei München
12.07.2020


bei Debeka Kranken- und Lebensversicherungsverein a. G. in Stuttgart, Tübingen, Ulm, Waiblingen, Heidenheim an der Brenz
25.07.2020


bei Barmenia Krankenversicherung AG in Region Thüringen
28.07.2020


bei HUK COBURG VVaG Geschäftsstelle Wiesbaden in Bad Camberg, Taunusstein, Wiesbaden
24.07.2020


bei Debeka Kranken- und Lebensversicherungsverein a. G. in München, Fürstenfeldbruck, Augsburg, Kempten (Allgäu), Dillingen an der Donau
15.07.2020


bei Debeka Kranken- und Lebensversicherungsverein a. G. in Frankfurt am Main, Offenbach am Main, Hanau, Aschaffenburg, Darmstadt
15.07.2020


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Finanzberater/in Jobs, Aufgaben und Gehalt

Geht es um die richtige Anlage für das eigene Vermögen, möchten viele Familien eine/n kompetente/n und erfahrene/n Berater/in an ihrer Seite wissen. Finanzberater/innen sind kompetente Fachleute, wenn es um den Finanzmarkt geht. Sie kennen die verschiedenen Altersvorsorgelösungen, können bei der Auswahl von Geldanlagen helfend unter die Arme greifen und entwickeln individuelle Anlagekonzepte für ihre Kunden und Kundinnen. Dabei trägst du mit deiner Finanzberatung sehr viel Verantwortung. 

Die Aufgaben als Finanzberater/in

Kernelement deines Job ist die Beratung. Du berätst Kunden und Kundinnen bei der Auswahl von Anlageformen und erstellst individuelle Anlagekonzepte. Hierfür kennst du dich bestens mit verschiedenen Versicherungen und Geldanlagen aus. Du schätzt mit deinem Fachwissen die wirtschaftliche Situation deiner Kundschaft ein und berätst sie bei der Auswahl der Mittel, die als Anlage bereitstehen. 

Gleichzeitig stellst du in deiner Finanzberatung verschiedene Produkte vor: 

  • Du suchst gemeinsam mit deinen Kunden und Kundinnen Berufsunfähigkeitsversicherungen, die zu ihnen passen und erstellst einen Vorsorgeplan. 
  • Innerhalb einer umfassenden Beratung fertigst du für deine Kunden und Kundinnen Bausparverträge an. 
  • Gemeinsam legt ihr den Rahmenplan für die Altersvorsorge fest. 

Hast du dir von der wirtschaftlichen Situation deiner Kundschaft ein Bild gemacht, ist es deine Aufgabe, Anlagekonzepte zu entwerfen, die dazu passen. Meistens betreust du die Kunden und Kundinnen über den Vertragsabschluss hinaus. So kontrollierst du regelmäßig, ob die Verträge noch zu den Rahmenbedingungen passen. Ändern sich die Familienverhältnisse, erfordert dies meistens auch Änderungen bei den Vorsorgelösungen. Hier wirst du erneut als Berater/in tätig und versuchst die beste Lösung ausfindig zu machen. 

Du kannst als Finanzberater/in sowohl in einem Büro arbeiten als auch den mobilen Vertrieb von Versicherungs- und Anlagelösungen übernehmen. In diesem Fall ist sehr viel Flexibilität erforderlich. Weiterhin solltest du mobil sein, sodass du Termine direkt beim Kunden oder der Kundin wahrnehmen kannst. Du kannst als Finanzberater/in fest bei einer Bank oder einem Versicherungsunternehmen beschäftigt sein, du kannst aber auch freiberuflich arbeiten. Letzteres bietet dir die Möglichkeit, Produkte von verschiedenen Firmen für die Vorsorgekonzepte zu nutzen. 

Viele Arbeiten innerhalb und nach der Beratung nimmst du am PC vor. Kundendaten erfasst du mittlerweile nur noch elektronisch. Du schließt unterwegs mit der richtigen Hardware die nötigen Verträge ab. 

Was verdienst du als Finanzberater/in?

Dich erwarten als Berater/in unterschiedliche Verdienstmöglichkeiten. Wichtig ist hier vor allem, wie du tätig bist. Bist du angestellt, bekommst du meistens ein festes Gehalt. Dieses kann entweder deinen kompletten Verdienst darstellen oder auch nur einen Teil davon. So zahlen Banken und Versicherungen ihren Mitarbeiter/innen teilweise Provisionen, wenn diese eine Versicherung oder ein Anlageprodukt verkaufen. Diese Provision kann unterschiedlich hoch sein. Umso erfolgreicher du deine Produkte verkaufst, desto mehr Geld verdienst du dann auch. 

Als freiberufliche/r Finanzberater/in lebst du ausschließlich von den Provisionen. Das zieht natürlich eine gewisse wirtschaftliche Unsicherheit nach sich. Während du in Stoßzeiten mit einem hohen Einkommen rechnen darfst, erwarten dich auch immer wieder Zeiten, in denen du vergleichsweise wenig Verträge abschließt. 

Weiterhin gibt es beim Einkommen in der Finanzberatung regionale Unterschiede, was ebenso der allgemeinen Wirtschaftskraft eines Gebiets geschuldet ist. Steigst du in den Beruf als Finanzberater/in ein, erwartet dich häufig ein Einkommen zwischen 2.500,00 Euro und 3.500,00 Euro monatlich. Hast du bereits ein wenig Erfahrung, steigt dein Einkommen wie in vielen anderen Berufen. Du kannst dann zwischen 4.500,00 Euro und 5.000,00 Euro verdienen. 

(Quelle zu Gehaltsangaben: Karrieresprung.de / Stand: 01/2019)

Finanzberater/in: Die Voraussetzungen

Mit deiner Beratung und der Auswahl der Vorsorgelösungen leistet du einen wichtigen Beitrag dazu, ob Familien für das Alter oder einen Schicksalsschlag ausreichend abgesichert sind. Das setzt sehr viel Fachwissen und aktuelles Know-how voraus. Bevor du als Finanzberater/in tätig wirst, erlernst du einen Beruf, der diesem Bereich nahe liegt. Die Besonderheit ist dabei, dass dieser Beruf an sich nicht geschützt ist. Er kann also im Grunde von jedem ausgeübt werden. 

Ein/e gute/r Finanzberater/in kann aber entweder einen Abschluss im Finanzsektor oder einen entsprechenden Studiengang vorweisen. Darauf legen übrigens nicht nur die potenziellen Arbeitgeber/innen Wert, sondern auch die Verbraucher/innen. 

Einschlägige Ausbildungen, die dich gut auf den Job als Finanzberater/in vorbereiten, sind beispielsweise die Berufe Bankkaufmann/Bankkauffrau und Bankbetriebswirt/in. Auch als Betriebswirt/in oder Fachwirt/in für Finanzberatung kannst du in diesem Bereich arbeiten. Weiterhin sind Versicherungskaufleute häufig als Berater/innen für Anlage- und Vorsorgelösungen aktiv. 

Bevor du jedoch in der Finanzberatung arbeitest, ist umfangreiches Wissen zu den globalen Finanzmärkten wichtig. Dir sind die weltweiten Entwicklungen vertraut, sodass du Risiken einschätzen kannst. Weiterhin gelingt es dir, problemlos Analysen zur Wirtschaftlichkeit von Unternehmen und Betrieben anzufertigen. Sowohl das Finanz- als auch das Rechnungswesen sollten dir bekannt sein. Hier verfügst du über umfangreiche Erfahrungen. 

In deinem Berufsalltag arbeitest du mit verschiedenen betriebswirtschaftlichen Softwarelösungen. Das sichere Beherrschen dieser ist ebenso eine wichtige Grundlage für diesen Beruf. 

Finanzberater/in auf dem Stellenmarkt

Private Vorsorge wird immer wichtiger, denn längst reicht beispielsweise die gesetzliche Rente für die Existenzsicherung im Alter nicht mehr aus. Das Auf und Ab auf den internationalen Finanzmärkten und die damit verbundenen Verluste haben die Unsicherheit bei den Verbrauchern wachsen lassen, sodass heute viele auf der Suche nach einem kompetenten Experten oder einer Expertin sind. Entsprechend groß ist in der Bank- und Finanzwirtschaft der Bedarf an ausgebildeten Finanzberatern und Finanzberaterinnen. 

Es gibt verschiedene Unternehmen, in denen du arbeiten kannst. Stellenangebote erwarten dich vor allem bei Finanzdienstleistern und Versicherungsunternehmen. Auch in Banken und Wirtschaftsberatungen kannst du tätig werden. Weiterhin bist du bei den Bausparkassen und Unternehmensberatungen angesehen. 

Häufig vertrauen ebenso Maklerunternehmen auf ausgebildete und erfahrene Berater/innen. Hast du einige Jahre Berufserfahrung, kannst du dich beispielsweise ebenso für den Weg in die Selbständigkeit entscheiden. Hier arbeitest du schließlich eigenverantwortlich und betreust deinen eigenen Kundenstamm. 

Weiterbildung für Finanzberater/innen

Dich erwarten als Finanzberater/in unterschiedliche Karrierewege, die du einschlagen kannst. Wichtig ist dann eine weitere Spezialisierung in verschiedenen Bereichen. Diese wird beispielsweise für das Finanz- und Steuerrecht angeboten. Möchtest du vorrangig Kredite veräußern, bietet sich eine Fortbildung im Bereich der Finanzierungsformen an. Hier lernst du die verschiedenen Darlehenslösungen und die damit verbundenen Besonderheiten kennen. 

Weitere Schulungsangebote zielen auf die Themen Steuern und Förderungen ab. Gerade Beratungen zu Förderprogrammen werden derweil gesucht. Du kannst dich auch zum Profi für Finanzierungshilfen in der Wirtschaft entwickeln. Mit umfassendem Fachwissen kannst du dich als Teamleiter/in bewähren und hast dann gute Chancen auf einen Managementposten. 

Was verdient man als Finanzberater/in?Mehr erfahren

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