Versicherungsmakler/in Jobs
In der Versicherungsbranche gibt es eine nahezu unübersichtlich Produktvielfalt. Die Auswahl reicht von der einfachen Privathaftpflichtversicherung bis zu Risikolebensversicherungen und Investmentfonds. Allerdings sind nicht alle Produkte für jede/n Kund/in gleichermaßen gut geeignet, da grundsätzlich die eigene Lebenssituation eine entscheidende Rolle spielt. Viele Menschen sind mit der Analyse ihres Versicherungsbedarfs überfordert und überlassen diese Aufgabe daher Fachleuten.
Als Versicherungsmakler/in bietest du deiner Kundschaft eine kompetente Beratung an, vermittelst unterschiedliche Versicherungsleistungen und fungierst als wichtiges Bindeglied zwischen Kund/in und Versicherung.
Welche Aufgaben übernimmst du als Versicherungsmakler/in?
Im Auftrag deiner Kundschaft analysierst du den Versicherungsbedarf und erarbeitest individuelle Absicherungs- und Versorgungsstrategien. Du vergleichst Angebote von unterschiedlichen Versicherern, wählst die passenden Vorschläge aus und präsentierst sie den Versicherungsnehmer/innen. Du stehst mit unterschiedlichen Versicherungsunternehmen in Kontakt und bist daher nicht einem bestimmten Versicherer verpflichtet. Dies ermöglicht dir, deinen Kund/innen eine deutlich größere Angebotspalette anzubieten als klassische Versicherungsvermittler.
Du informierst deine Auftraggeber/innen kompetent und seriös, dabei hältst du dich grundsätzlich an die im Versicherungsgesetz genannten Aufklärungs- und Beratungspflichten. Zu den vorgeschlagenen Versicherungsmodellen und Angeboten erläuterst du eingehend die jeweiligen Vor- und Nachteile, um den Versicherungsnehmer/innen auf Basis fundierter Informationen die Entscheidungsfindung zu erleichtern.
Im Vordergrund deiner Tätigkeit steht grundsätzlich ein gutes Vertrauensverhältnis zu deinen Kund/innen. Neben dem Verkauf unterschiedlicher Versicherungen gehört auch die Betreuung des Kundenstamms zu deinen Aufgaben. Du verwaltest die bestehenden Verträge und nimmst bei Bedarf auch Vertragsänderungen vor, wenn sich die Lebenssituation eines/einer Kund/in geändert hat.
Folgender Überblick gibt dir Einsicht in die wesentlichen Tätigkeitsfelder eines/einer Versicherungsmakler/in:
- Individuelle Kundenberatung
- Spartenübergreifende oder spartenspezifische Versicherungsvermittlung
- Risikoanalyse und Angebotserstellung
- Beratung zu unterschiedlichen Angeboten
- Ausarbeitung individueller Versicherungskonzepte
- Kundenbetreuung und Vertragsverwaltung
Was verdienst du als Versicherungsmakler/in?
Durchschnittlich liegt das monatliche Bruttoeinkommen eines/einer Versicherungsmakler/in bei etwa 5200 Euro. Allerdings soll dir diese Angabe lediglich als grober Richtwert dienen, da das tatsächliche Gehalt grundsätzlich von zahlreichen Faktoren bestimmt wird. Zunächst kann die Einkommenshöhe aufgrund von Alter, Region und Größe des Unternehmens deutlich variieren. Somit kann das spätere Bruttoeinkommen durchaus zwischen etwa 2500 Euro und 7900 Euro variieren. Als Einsteiger/in in diesen Bereich wirst du vermutlich etwas weniger verdienen.
Ein wichtiger Punkt ist zudem, dass du häufig kein festes Gehalt bekommst und lediglich auf Provisionsbasis vergütet wirst. In diesem Fall ist dein Einkommen somit von deinem persönlichen Erfolg als Versicherungsmakler/in abhängig. Wenn du eine Ausbildung zum/zur Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen absolvierst, kannst du während deiner Ausbildung durchschnittlich mit folgender Vergütung rechnen:
- Ausbildungsjahr: ca. 1000 Euro
- Ausbildungsjahr: ca. 1100 Euro
- Ausbildungsjahr: ca. 1200 Euro
Versicherungsmakler/in: Die Voraussetzungen
Um Zugang zur Tätigkeit als Versicherungsmakler/in zu erhalten, ist in der Regel eine Aus- oder Weiterbildung im Versicherungswesen oder im kaufmännischen Bereich erforderlich. Zudem musst du für die gewerbsmäßige Versicherungsvermittlung auch eine Erlaubnis der zuständigen IHK (Industrie- und Handelskammer) die Eintragung in das IHK-Vermittlungsregister anfordern. Folgende Berufe bieten sich als Grundlage für eine Tätigkeit als Versicherungsmakler/in an:
- Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen
- Fachmann/Fachfrau für Versicherungsvermittlung
- Fachwirt/in Versicherungen und Finanzen
Eine bestimmte schulische oder berufliche Vorbildung musst du jedoch nicht vorweisen, alternativ ist auch ein abgeschlossenes Studium im Bereich Versicherungsbetriebswirtschaft sinnvoll. Zudem sind bestimmte Kompetenzen wichtig, die du für den Beruf des/der Versicherungsmakler/in unbedingt vorweisen solltest. Dazu gehören beispielsweise kaufmännische Fähigkeiten, gutes Planungs- und Organisationstalent, rechnerisches Denken, gute Kommunikationsfähigkeiten, Zielstrebigkeit und ein ausgeprägtes Verantwortungsbewusstsein.
Versicherungsmakler/innen auf dem Stellenmarkt
In der Finanz- und Versicherungsbranche stehen dir vielfältige Möglichkeiten offen, wenn du als Versicherungsmakler/in arbeiten möchtest. Du kannst beispielsweise als Außendienstmitarbeiter/in eines Maklerbüros tätig werden oder in die Selbstständigkeit starten und deine eigene Agentur eröffnen.
Weiterbildung für Versicherungsmakler/innen
Da sich Versicherungsbedingungen und Angebotspaletten ständig verändern, solltest du dich regelmäßig fortbilden, damit du deinen Kund/innen langfristig eine kompetente Beratung ermöglichen kannst. Mit Anpassungsweiterbildungen frischst du regelmäßig deine Fachkenntnisse auf und passt sie an die neuesten Entwicklungen in der Versicherungsbranche an. Als angestellte/r Versicherungsmakler/in sicherst du mit diesen Fortbildungen auch deine Beschäftigungsfähigkeit und zeigst deinem/deiner Arbeitgeber/in, dass du dich engagierst.
Weitere Karrieremöglichkeiten eröffnen sich dir, wenn du Aufstiegsweiterbildungen absolvierst. Je nach Vorbildung und vorgesehenem Karriereweg können unterschiedliche Maßnahmen empfehlenswert sein. So kannst du beispielsweise eine Weiterbildung zum/zur Fachwirt/in für Versicherungen und Finanzen absolvieren oder Versicherungsbetriebswirtschaft studieren.
