Financial Consultant Jobs

Um ein privates Vermögen erfolgreich aufzubauen und sich bestens im Steuerdschungel zurechtzufinden, ist eine Menge Wissen notwendig. Wissen, das der berufstätige Durchschnittsbürger oftmals nicht besitzt. Wie auch, schließlich ist die Materie in all diesen Bereichen komplex und erfordert im besten Fall ein Studium. Dennoch sind sie daran interessiert, ihr Geld optimal anzulegen. Hier kommst du ins Spiel: Als Financial Consultant berätst du deine Kundschaft hinsichtlich des Vermögensaufbaus und Anlageoptionen. Mit deinem Fachwissen und einem geschulten Blick analysierst du ihre Vermögensstrukturen und erstellst einen maßgeschneiderten Finanzplan.

Wie sieht dein Tätigkeitsfeld als Financial Consultant aus?

In einem Erstgespräch lernst du deine Kundschaft kennen. Dein Fokus liegt dazu zum einen auf ihren individuellen Wünschen und zum anderen auf ihrer Lebenssituation. Wichtig ist, dass du herausfindest, mit welchem Ziel ein Vermögen aufgebaut werden soll. Ebenso erfragst du weitere für die Finanzplanung relevante Informationen, beispielsweise die Risikobereitschaft. Im zweiten Schritt berätst du deine Kundschaft und zeigst Optionen zur Umsetzung ihrer Anliegen auf. Dabei gehst du explizit auf etwaige Aspekte des Vermögensaufbaus ein, die von deinen Klientinnen und Klienten zuvor nicht bedacht wurden.

Konntest du deine Kundinnen und Kunden von dir überzeugen, beginnt die Detailarbeit. Du verschaffst dir einen Überblick über ihre Vermögensverhältnisse. Du analysierst die Strukturen des Kundenvermögens, die zum Beratungszeitpunkt bestehen. Die Analyse hat zum Ziel, Optimierungsbedarf zu erkennen. Danach eröffnest du ihnen einen durchdachten Finanzplan. Dieser enthält Anlageempfehlungen und Vorschläge bezüglich der Aufwertung bestehender Verträge. Kommt es zum Vertragsschluss, begleitest du als Financial Consultant deine Kundschaft weiter. Sollte sich ihre Lebenssituation oder der Markt ändern, reagierst du darauf. Darüber hinaus stehst du bei Fragen zur Verfügung. Selbstverständlich betreuen Financial Consultants in der Regel viele Kundinnen und Kunden mit individuellen Voraussetzungen.

Als Financial Consultant arbeitest du in einem Team mit anderen zusammen. Ihr besprecht euch, greift euch unter die Arme und steht einander bei Fragen zur Verfügung. Berufserfahrene Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter werden diese Teams anleiten und dich in deinen neuen Job einarbeiten.

Hier ein Überblick über die Tätigkeiten als Financial Consultant:

• Individuelle Beratung
• Analyse der Lebenssituation der Kundschaft
• Analyse der Vermögensstruktur
• Optimierung der Vermögensverhältnisse
• Erstellung eines Finanz- und Anlageplans
• Betreuung über den Vertragsabschluss hinaus
• Teamarbeit

Was solltest du mitbringen, um als Financial Consultant zu arbeiten?

Stellenangebote fordern in der Regel ein abgeschlossenes Studium. Dazu benötigst du für diese Jobs entweder Bachelor/Master oder ein Diplom in BWL, Wirtschaftsingenieurwesen, Wirtschaftsinformatik oder Finanzmathematik. Aufgrund der Arbeit mit Kundinnen und Kunden sind eine herausragende Kommunikation und eine hilfsbereite Art unerlässlich. Darüber hinaus ist es für dich von Vorteil, wenn du teamfähig bist und selbstständig arbeiten kannst. Ebenso empfiehlt sich ein Talent für Organisation und absolute Genauigkeit sowie Zuverlässigkeit, damit deine Kundschaft dir vertraut.

Voraussetzungen für Stellenangebote zum/zur Financial Consultant:

• Abgeschlossenes Studium mit wirtschaftlichem Schwerpunkt
• Teamfähigkeit
• Organisationsfähigkeit
• Zuverlässigkeit
• Genauigkeit

Berufsaussichten für Financial Consultants

Als Financial Consultant steht dir eine Vielzahl an Jobs zu Verfügung. Arbeiten kannst du von zu Hause oder auch in Großstädten wie Köln, Berlin oder München. Versicherungsagenturen, Firmen, die in der Vermögensberatung tätig sind, Banken und viele andere Unternehmen suchen dich für ihr Team. Starte deine Suche auf www.stellenanzeigen.de/jobs und bewirb dich noch heute für deinen Traumjob.

Weiterbildung als Financial Consultant

Im Verlauf deiner Karriere ergeben sich viele Möglichkeiten zur Weiterbildung. Diese solltest du ergreifen, denn der Aktienmarkt verändert sich stetig und diese Veränderung bringt neue Erkenntnisse hervor. Um deinen Beruf als Financial Consultant optimal auszuführen, gehören regelmäßige Anpassungsweiterbildungen dazu. Darüber hinaus sind Fortbildungen in den Bereichen Kommunikation, Beratung und Persönlichkeitsentwicklung empfehlenswert. Somit bietest du deinen Kundinnen und Kunden den für sie größten Mehrwert und schaffst es, eine langjährige Beziehung zu ihnen aufzubauen.

Dazu ist es möglich, dich für ein spezifisches Themenfeld zu spezialisieren oder aber deine Dienste auf einen bestimmten Kundentyp anzupassen. Weiterbildungen erlauben dir also, dich zum Beispiel als Financial Consultant für mittelständische Landwirtschaftsunternehmen zu professionalisieren.